1. Finalidade
O processo de KYC/KYB tem como objetivo identificar, verificar e manter atualizadas as informações cadastrais dos clientes da PhanterPay, contribuindo para a prevenção de fraudes, proteção da plataforma, gestão de riscos e cumprimento das obrigações legais aplicáveis.
2. Pessoa Física (KYC)
Documentação exigida:
- Documento de identidade com foto (RG ou CNH)
- CPF ativo e regular
- Comprovante de endereço recente
- Dados de contato (e-mail e telefone válidos)
A PhanterPay poderá solicitar documentos complementares sempre que necessário para validar as informações fornecidas.
3. Pessoa Jurídica (KYB)
Documentação exigida:
- Cartão CNPJ atualizado
- Contrato social ou estatuto e última alteração
- Documentos pessoais dos sócios / representantes legais
- Comprovante de endereço da empresa
- Descrição da atividade e canais de venda
- Faturamento médio mensal declarado
- Identificação do beneficiário final (UBO), quando aplicável
- Comprovante de vínculo dos representantes legais, quando necessário
4. Etapas de análise
1. Cadastro: preenchimento do formulário e envio de documentos.
2. Validação automatizada: verificação de consistência dos dados, biometria e consultas a bases oficiais.
3. Análise manual: revisão pelo time de compliance quando há divergências ou risco elevado.
4. Aprovação ou reprovação: comunicada ao cliente pelo painel e por e-mail.
O prazo de análise pode variar conforme a complexidade do cadastro e a necessidade de documentação adicional.
5. Status das solicitações
- Pendente: cadastro em preenchimento pelo cliente.
- Em análise: documentação recebida, aguardando revisão.
- Solicitação de documentos adicionais: quando forem necessárias informações complementares antes da conclusão da análise.
- Aprovado: conta liberada para operar.
- Recusado: ajustes necessários ou risco não aceito.
6. Reanálise periódica
Cadastros podem ser revisados periodicamente ou sempre que houver alteração relevante no perfil, volume ou atividade do cliente. Documentos vencidos precisam ser atualizados.
A PhanterPay poderá solicitar atualização cadastral a qualquer momento quando identificar alterações relevantes no perfil do cliente ou por exigência legal.
7. Atualização cadastral
É responsabilidade do cliente manter seus dados cadastrais corretos e atualizados durante todo o período de utilização da plataforma.
8. Recusa de cadastro
A PhanterPay poderá recusar ou suspender o cadastro quando não for possível validar as informações, identificar adequadamente o cliente, mitigar riscos ou atender às políticas internas da PhanterPay e à legislação aplicável.
9. Uso das informações
O tratamento dos dados coletados durante o processo de KYC/KYB ocorre conforme a Política de Privacidade da PhanterPay.
10. Contato
Suporte ao cadastro: compliance@phanterpay.com.br.